Sector No Regulado · Fundamentos
Curso de cumplimiento para sujetos obligados del sector no regulado (APNFD)
Obligaciones y buenas prácticas de cumplimiento para los sujetos obligados del sector no regulado: inmobiliarias, joyerías, concesionarios, abogados y contadores.
- 40 horasDuración académica
- 100% onlineClases en vivo
- FundamentosNivel
- CertificadoAl aprobar
- USD 50Valor referencial
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De qué se trata este curso
La mayoría de las multas del sector no regulado no vienen de un caso de lavado: vienen de no registrarse, no reportar a tiempo o no tener manual. Este curso resuelve exactamente eso. En 40 horas entiendes si tu actividad es sujeto obligado, qué te exige la ley, cómo montar una debida diligencia proporcional a tu tamaño y cómo cumplir con los reportes sin depender de un consultor externo para cada paso.
Objetivo del programa
Brindar las herramientas para cumplir las obligaciones de prevención de LA/FT y de reporte de los sujetos obligados del sector no regulado (APNFD).
¿A quién está dirigido?
Profesionales de actividades y profesiones no financieras designadas: inmobiliario, joyería, vehículos, abogados, contadores y otros.
Temario del curso (40 horas)
| # | Módulo | Horas |
|---|---|---|
| 1 | Sujetos obligados no financieros (APNFD): quién y por qué | 6 h |
| 2 | Marco normativo y obligaciones | 8 h |
| 3 | Evaluación de riesgos y debida diligencia | 10 h |
| 4 | Señales de alerta por actividad | 8 h |
| 5 | Reportes al regulador y régimen sancionatorio | 8 h |
Marco normativo por país
El contenido se dicta diferenciando la regulación de cada jurisdicción, no con un marco genérico. Esto es lo que cambia según dónde ejerces:
Ecuador
En Ecuador el sistema antilavado gira alrededor de la UAFE y de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos. Según el sector, se suman las normas de la Superintendencia de Bancos, la SEPS y la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros.
Colombia
En Colombia el marco lo encabeza la UIAF, con SARLAFT para las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera y SAGRILAFT para las empresas del sector real vigiladas por Supersociedades.
Perú
En Perú la autoridad es la UIF-Perú, adscrita a la SBS. Los sujetos obligados deben mantener un sistema de prevención de LA/FT con oficial de cumplimiento, manual, informes periódicos y reporte de operaciones sospechosas (ROS).
Las referencias normativas se actualizan en cada edición del curso. Confirma con tu asesor la versión vigente al momento de tu inscripción.
Metodología y certificación
Las sesiones son en vivo con docentes en ejercicio —locales y extranjeros— y se apoyan en casos reales de la región andina. Cada módulo combina marco normativo, análisis de caso y un entregable aplicado a tu propia organización. Al aprobar recibes el certificado de TUTORE Training que acredita las 40 horas académicas y las competencias del programa.
Preguntas frecuentes
Soy abogado independiente, ¿soy sujeto obligado?
Depende de la actividad concreta que realices y del país. El primer módulo está dedicado a determinarlo con criterio, no por intuición.
¿Necesito conocimientos previos?
No. Es nivel Fundamentos y está pensado para profesionales que no vienen del mundo financiero.