Sector No Regulado · Fundamentos
Obligaciones y buenas prácticas de cumplimiento para los sujetos obligados del sector no regulado: inmobiliarias, joyerías, concesionarios, abogados y contadores.
La mayoría de las multas del sector no regulado no vienen de un caso de lavado: vienen de no registrarse, no reportar a tiempo o no tener manual. Este curso resuelve exactamente eso. En 40 horas entiendes si tu actividad es sujeto obligado, qué te exige la ley, cómo montar una debida diligencia proporcional a tu tamaño y cómo cumplir con los reportes sin depender de un consultor externo para cada paso.
Brindar las herramientas para cumplir las obligaciones de prevención de LA/FT y de reporte de los sujetos obligados del sector no regulado (APNFD).
Profesionales de actividades y profesiones no financieras designadas: inmobiliario, joyería, vehículos, abogados, contadores y otros.
| # | Módulo | Horas |
|---|---|---|
| 1 | Sujetos obligados no financieros (APNFD): quién y por qué | 6 h |
| 2 | Marco normativo y obligaciones | 8 h |
| 3 | Evaluación de riesgos y debida diligencia | 10 h |
| 4 | Señales de alerta por actividad | 8 h |
| 5 | Reportes al regulador y régimen sancionatorio | 8 h |
El contenido se dicta diferenciando la regulación de cada jurisdicción, no con un marco genérico. Esto es lo que cambia según dónde ejerces:
En Ecuador el sistema antilavado gira alrededor de la UAFE y de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos. Según el sector, se suman las normas de la Superintendencia de Bancos, la SEPS y la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros.
En Colombia el marco lo encabeza la UIAF, con SARLAFT para las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera y SAGRILAFT para las empresas del sector real vigiladas por Supersociedades.
En Perú la autoridad es la UIF-Perú, adscrita a la SBS. Los sujetos obligados deben mantener un sistema de prevención de LA/FT con oficial de cumplimiento, manual, informes periódicos y reporte de operaciones sospechosas (ROS).
Las referencias normativas se actualizan en cada edición del curso. Confirma con tu asesor la versión vigente al momento de tu inscripción.
Las sesiones son en vivo con docentes en ejercicio —locales y extranjeros— y se apoyan en casos reales de la región andina. Cada módulo combina marco normativo, análisis de caso y un entregable aplicado a tu propia organización. Al aprobar recibes el certificado de TUTORE Training que acredita las 40 horas académicas y las competencias del programa.
Depende de la actividad concreta que realices y del país. El primer módulo está dedicado a determinarlo con criterio, no por intuición.
No. Es nivel Fundamentos y está pensado para profesionales que no vienen del mundo financiero.
Inscríbete en el curso de Oficiales de Cumplimiento — Sector No Regulado (APNFD). Respondemos el mismo día hábil.
