Cooperativismo · Intermedio
Prevención de LA/FT aplicada al sector cooperativo y de la economía popular y solidaria, conforme a las normas de la SEPS.
Las cooperativas viven una paradoja: manejan riesgos de LA/FT comparables a los de la banca, pero con equipos mucho más pequeños y con una relación de confianza con el socio que complica hacer preguntas incómodas. Este curso está diseñado para esa realidad. Nada de plantillas bancarias copiadas: controles proporcionales, debida diligencia del socio realista y reportería que resiste una revisión del supervisor.
Capacitar en la prevención de LA/FT aplicada al sector cooperativo y de la economía popular y solidaria.
Oficiales de cumplimiento y directivos de cooperativas de ahorro y crédito y entidades de la economía popular y solidaria.
| # | Módulo | Horas |
|---|---|---|
| 1 | Normativa de la SEPS y marco del sector cooperativo | 8 h |
| 2 | Riesgos de LA/FT en cooperativas | 10 h |
| 3 | Debida diligencia y conocimiento del socio | 10 h |
| 4 | Monitoreo y señales de alerta del sector | 10 h |
| 5 | Reportería y relación con el regulador | 10 h |
El contenido se dicta diferenciando la regulación de cada jurisdicción, no con un marco genérico. Esto es lo que cambia según dónde ejerces:
En Ecuador el sistema antilavado gira alrededor de la UAFE y de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos. Según el sector, se suman las normas de la Superintendencia de Bancos, la SEPS y la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros.
En Colombia el marco lo encabeza la UIAF, con SARLAFT para las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera y SAGRILAFT para las empresas del sector real vigiladas por Supersociedades.
En Perú la autoridad es la UIF-Perú, adscrita a la SBS. Los sujetos obligados deben mantener un sistema de prevención de LA/FT con oficial de cumplimiento, manual, informes periódicos y reporte de operaciones sospechosas (ROS).
Las referencias normativas se actualizan en cada edición del curso. Confirma con tu asesor la versión vigente al momento de tu inscripción.
Las sesiones son en vivo con docentes en ejercicio —locales y extranjeros— y se apoyan en casos reales de la región andina. Cada módulo combina marco normativo, análisis de caso y un entregable aplicado a tu propia organización. Al aprobar recibes el certificado de TUTORE Training que acredita las 48 horas académicas y las competencias del programa.
El eje es la normativa de la SEPS, pero el curso trabaja también el sector solidario colombiano y las cooperativas peruanas supervisadas.
Sí. Uno de los ejes es la proporcionalidad: cómo cumplir sin montar una estructura que la entidad no puede sostener.
Inscríbete en el curso de Oficiales de Cumplimiento — Cooperativismo. Respondemos el mismo día hábil.
