Cooperativismo · Intermedio
Curso de Oficial de Cumplimiento para cooperativas de ahorro y crédito
Prevención de LA/FT aplicada al sector cooperativo y de la economía popular y solidaria, conforme a las normas de la SEPS.
- 48 horasDuración académica
- 100% onlineClases en vivo
- IntermedioNivel
- CertificadoAl aprobar
- USD 50Valor referencial
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De qué se trata este curso
Las cooperativas viven una paradoja: manejan riesgos de LA/FT comparables a los de la banca, pero con equipos mucho más pequeños y con una relación de confianza con el socio que complica hacer preguntas incómodas. Este curso está diseñado para esa realidad. Nada de plantillas bancarias copiadas: controles proporcionales, debida diligencia del socio realista y reportería que resiste una revisión del supervisor.
Objetivo del programa
Capacitar en la prevención de LA/FT aplicada al sector cooperativo y de la economía popular y solidaria.
¿A quién está dirigido?
Oficiales de cumplimiento y directivos de cooperativas de ahorro y crédito y entidades de la economía popular y solidaria.
Temario del curso (48 horas)
| # | Módulo | Horas |
|---|---|---|
| 1 | Normativa de la SEPS y marco del sector cooperativo | 8 h |
| 2 | Riesgos de LA/FT en cooperativas | 10 h |
| 3 | Debida diligencia y conocimiento del socio | 10 h |
| 4 | Monitoreo y señales de alerta del sector | 10 h |
| 5 | Reportería y relación con el regulador | 10 h |
Marco normativo por país
El contenido se dicta diferenciando la regulación de cada jurisdicción, no con un marco genérico. Esto es lo que cambia según dónde ejerces:
Ecuador
En Ecuador el sistema antilavado gira alrededor de la UAFE y de la Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos. Según el sector, se suman las normas de la Superintendencia de Bancos, la SEPS y la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros.
Colombia
En Colombia el marco lo encabeza la UIAF, con SARLAFT para las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera y SAGRILAFT para las empresas del sector real vigiladas por Supersociedades.
Perú
En Perú la autoridad es la UIF-Perú, adscrita a la SBS. Los sujetos obligados deben mantener un sistema de prevención de LA/FT con oficial de cumplimiento, manual, informes periódicos y reporte de operaciones sospechosas (ROS).
Las referencias normativas se actualizan en cada edición del curso. Confirma con tu asesor la versión vigente al momento de tu inscripción.
Metodología y certificación
Las sesiones son en vivo con docentes en ejercicio —locales y extranjeros— y se apoyan en casos reales de la región andina. Cada módulo combina marco normativo, análisis de caso y un entregable aplicado a tu propia organización. Al aprobar recibes el certificado de TUTORE Training que acredita las 48 horas académicas y las competencias del programa.
Preguntas frecuentes
¿Aplica solo para Ecuador?
El eje es la normativa de la SEPS, pero el curso trabaja también el sector solidario colombiano y las cooperativas peruanas supervisadas.
¿Sirve para cooperativas del segmento más pequeño?
Sí. Uno de los ejes es la proporcionalidad: cómo cumplir sin montar una estructura que la entidad no puede sostener.