Ecuador · Calificación ante el organismo de control
La norma pide tres cosas concretas: el curso previo de la UAFE, 120 horas de capacitación en prevención de lavado de activos y dos años de experiencia. Aquí está el camino completo, sin rodeos, y qué parte cubrimos nosotros.
Para ser calificado como oficial de cumplimiento en una entidad supervisada, la normativa ecuatoriana exige acreditar de forma acumulativa:
El organismo que califica depende del sector: Superintendencia de Bancos para instituciones financieras, SEPS para cooperativas y economía popular y solidaria, y Superintendencia de Compañías para valores y seguros. Verifica siempre el texto vigente y los plazos en la fuente oficial antes de armar tu expediente.
Tipologías, señales de alerta, inteligencia financiera y elaboración de reportes.
48 horasVer el programaRol, debida diligencia, monitoreo transaccional y relación con el supervisor.
60 horasVer el programaPrevención de LA/FT aplicada al sector cooperativo bajo normas de la SEPS.
48 horasVer el programaObligaciones de los sujetos obligados no financieros ante la UAFE.
40 horasVer el programaDiseño y gestión de un programa de cumplimiento efectivo y documentado.
50 horasVer el programaResponsabilidad penal de la persona jurídica y modelos de prevención.
45 horasVer el programaTres programas bastan. Investigación de Lavado de Activos (48 h) más Sector Bancario (60 h) más Sector No Regulado (40 h) suman 148 horas, por encima del mínimo exigido. Cada programa entrega un certificado con el número de horas para tu expediente.
La mayoría de expedientes no se devuelve por falta de horas, sino por certificados que no acreditan lo que deben. Un certificado útil indica el nombre completo del participante, el número de horas, el contenido cubierto y la fecha, y proviene de una institución identificable. Un diploma de asistencia sin horas no suma.
Nuestros certificados son de aprobación, no de asistencia: se emiten al completar y aprobar el programa, con las horas y el temario detallado, precisamente para que sirvan en un expediente de calificación.
La normativa exige acreditar al menos 120 horas en cursos de prevención de lavado de activos, dictados en Ecuador o en el extranjero, además del curso previo de la UAFE y dos años de experiencia.
Sí. La norma admite cursos dictados por instituciones privadas, en Ecuador o en el extranjero, y cada programa entrega un certificado con el número de horas. Combinando tres de nuestros programas de LA/FT se superan las 120 horas. La aceptación final del expediente corresponde siempre al organismo de control.
No. El curso previo a la calificación que dicta la UAFE es obligatorio y no lo sustituye ningún tercero. Nuestros programas cubren las horas de capacitación especializada que la norma exige adicionalmente.
Nuestros programas duran entre 4 y 8 semanas cada uno y se cursan en paralelo o de forma consecutiva. La mayoría de participantes completa las 120 horas en tres a cinco meses.
Depende del sector: la Superintendencia de Bancos para instituciones financieras, la SEPS para cooperativas y entidades de la economía popular y solidaria, y la Superintendencia de Compañías para el mercado de valores y seguros.
Sí. Inmobiliarias, joyerías, concesionarios, notarías y profesionales que administran recursos de terceros son sujetos obligados ante la UAFE y necesitan formación equivalente, aunque su proceso de registro sea distinto.
Cuéntanos en qué sector trabajas y te armamos la ruta de programas que necesitas para tu expediente.
